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工银私人银行携手合作机构业内首推家族信托基金投顾方案

时间:2024-06-26 16:00:54来源:中国网作者:潘宝民 张拥华 张廷为 潘婷 郭东风 点击:

  随着国内创富一代企业家进入财富管理生命周期的新阶段,家族财富管理与代际传承愈发成为重要议题。为满足国内高净值客户的财富传承需求,工银私人银行于2020年4月正式推出家族信托综合顾问服务,构建银行业内首创的“综合顾问+事务管理”服务模式,助力客户财富稳定有序传承,2023年荣获《银行家》“家族信托管理创新优秀案例奖”。
 

  近日,私人银行部协同工银瑞信、华宝信托等合作机构,在业内首推家族信托基金投顾方案,为私人银行家业服务的特色化、创新性率先垂范。
 

  持续拓新

  提供家业服务“新方案”
 

  工银私人银行作为客户家族信托综合顾问,秉承以客户为中心的服务理念,立足客户的家业服务需求,为客户提供高质量金融服务。
 

  此次携手工银瑞信、华宝信托等合作机构,首次直接在信托层面以基金投顾模式创新开展投顾服务,丰富信托底层策略,促进家业服务提质增效。基金投顾方案具备三大特色优势:
 

  一是投资结构更简单。相较于原先策略的投资模式,基金投顾方案以家族信托直接配置公募基金的形式,简化投资结构。
 

  二是资产配置更灵活。投资顾问将通过数字化的基金投顾系统,全市场遴选优质公募基金,提供更个性化的配置服务。
 

  三是投顾服务更透明。投资顾问提供全流程顾问服务支持,不断深化顾问陪伴内涵,实现持仓透明化、调仓公开化、陪伴日常化。
 

  基金投顾方案的推出,进一步丰富了家族信托投顾策略,形成了契合市场所向、发挥投顾所能、满足客户所需的“6+4”投顾策略全图谱。
 

  笃行致远

  深耕客户多元需求
 

  工银瑞信作为家族信托的投资顾问,始终秉承“传家之德,承业之道”的理念,以客户需求为核心,坚持稳健投资、价值投资、长期投资,力争通过稳健专业的投资顾问服务,助力客户实现稳健传承。
 

  本次基金投顾方案的推出,为信托客户提供更多选择,能更好满足客户财富稳健传承需求。同时,通过进一步完善投顾策略图谱,扎实推进家业服务高质量发展。
 

  厚积薄发

  完善家业服务生态
 

  工银私人银行以“家庭”为中心,不断丰富家业服务生态内涵,打造“保险金信托+家族信托+家族办公室”多维服务体系,满足客户多元化的家业服务需求。
 

  全生命周期:面向客户不同生命阶段中养老规划、公益慈善、家企股权治理等需求,通过“君子伙伴慈善信托”平台、特殊目的服务信托、股权信托等工具,实现“慈善+养老+股权”三大服务创新,更好践行工行金融服务政治性、人民性。
 

  全场景:根据客户个性化需求,整合集团内外资源,推荐税务顾问、法律顾问、子女教育、健康医疗等三方机构,提供全方位、专业化、个性化的综合服务。深入推进家风建设,助力客户从“有形”的物质财富到“无形”的精神传富,双重守护客户家业长青。
 

  此次携手合作机构推出家族信托基金投顾方案,是工银私人银行家族信托综合顾问服务的再次迭代升级,通过不断守正创新,致力满足客户多元化服务需求。未来,工银私人银行将继续伴随在客户左右,从客户视角出发,不断丰富创新我行家族信托服务内涵,以更优质的综合金融服务助力家族实现财富永续、基业长青。         (潘宝民 张拥华 张廷为 潘婷 郭东风)
 

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